Инвестиции в 2023 году
Итоги инвестиций в 2023 году.
В этот раз заметок по месяцам не будет, не будет и сравнения с бенчмарком. Только сравнение с инфляцией.
| Дельта % | 01 | 02 | 03 | 04 | 05 | 06 | 07 | 08 | 09 | 10 | 11 | 12 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Портфель | 10 | 12 | 26 | 32 | 34 | 43 | 54 | 68 | 64 | 67 | 62 | 58 |
| Инфляция | 36 | 36 | 37 | 37 | 38 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 44 | 46 |
Итоги
Год заканчивается на 18% годовых в общем портфеле, при этом ПИФ показывает 30% годовых за весь период. Понятно почему так, потому что ПИФ обычно покупался в самых удачных временных отрезках, в отличии пот основного портфеля в который пополнения осуществлялись каждый месяц.
Мне бы хотелось 30% годовых как было когда-то, ну ещё есть ожидание восстановления доходности в 2024 году. Показатель в 24% годовых было бы рамках ожиданий.
В этом году получилась самая большая дельта, это внесённые средства к стоимости портфеля. Она равна 58%. Нужно отметить что в этом году практически не было внесено новых средств. Основная заслуга всё-таки за восстановлением рынка акций.
Год к году средства выросли на 101%. Это лучше чем предыдущие два года, 89% и 73% соответственно.
Этот год показал, что сравнение с инфляцией имеет свои перекосы, уникальные для этого года. Это подметили все финансисты которых периодически читаю. Но не думаю что можно придумать что-то лучше в качестве индекса для проверки своих результатов.
Процент дивидендов и издержек предположу, за-за смены брокера часть отчётов не восстановить.
Издержки на уровне 2%, как и предыдущие годы. Я бы сказал что это очень много. Нужно стараться уменьшать этот показатель. Кстати этот стабильный процент издержек говорит в пользу некоторых ПИФ с низкими комиссиями за управление.
Дивиденды в моем стиле около 5-6% от портфеля. Что много, с учётом того что большая часть компаний на рынке не платила дивиденды за 2022 год.
ИИС закрыл переводом акций к другому брокеру. Не продажей и выводом рублей, для налоговой оптимизации. У меня был большая накопленная прибыль и продажа привела бы к образования налога на прибыль, это сотни тысяч рублей, по этому считаю хлопоты того стояли. Новый ИИС открыл у основного брокера в следующем году ожидаю получить вычет.
Смена брокера очень мучительное занятие. Оказывается у них нет единого документа оборота и восстанавливать средние значения позиции акций приходится в ручном режиме по бумажному отчёту с учётом всех покупок и продаж за всё время владения акциями. В офис отвозил большую папку расчётных документов брокера.
В основном год провёл спокойно, с идеей — тратить деньги, инвестиции в этом году были не в приоритете. Купил машину, вторую и уже себе. Отучился и получил водительские права в конце июня, откатался уже что-то около 5000 километров. Для покупки авто удалось взять кредит по 17% годовых на два года, что при текущей ставке в 16% выглядит даром. Я конечно переплачу, но не стал брать деньги из портфеля, на рынке я заработал больше. Также, значительную сумму потратили в отпуске.
К концу года ЦБ поднял ключевую ставку до 16, я немного покупал длинные облигации считая что такая доходность меня устроит. Но в итоге на декабрьской коррекции рынка обменял облигации на акции. Всё-таки согласен что не получится заработать «сидя в окопе».
Вспоминая записи подведения итогов за 2022 год
Покупка на замену iPhone смартфона Huawei оказалось отличным решением. Одни плюсы, батарея больше держит, ОС отказалась удобнее, стоимость почти в 4 раза ниже, единственное хуже камера, но я не пользуюсь.
В Instagram и YouTube я не вернулся. В GitHub почти ничего не публикую, задумывался над собственным хостингом, но в итоге выбрал GitFlic.ru, его кстати купили ГК «Астра», которые в 2023 году провели IPO на Московской Бирже.
Умозаключения «оставаться в РФ» считаю единственно верными. Очень много дверей было открыто для специалистов оставшихся в России, а многим вернувшимся и уехавшим двери если и открывались то с значительными усилиями, такими что оставят отпечаток на всю их жизнь.
На китайские бренды одежды не перешёл. Покупаю российские, которых оказалось много с качеством не люкс, но очень сносным. Тут можно отметить IPO Henderson. Кстати купил шапку там перед IPO. До этого покупал там рубашки и поло. В IPO не участвовал, дороговатое размещение было.
Планы на 2024
Денежные пополнения портфеля будут немногим больше чем в 2023 году, то есть мало.
Стратегия покупок остаётся с декабря 2022 года — 50% Управляющая компания (ПИФ) и 50% самостоятельное управление. Акции с прицелом на сильные стороны акций из РФ.